8月28日,中国人民银行官网公布新一批的非银行支付机构《支付业务许可证》续展(换证)情况,共有7家机构成功换发长期有效支付牌照。此外,因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形,联动优势支付有限公司(简称:联动优势)被中止续展。
“第二十四条”包括申请人因涉嫌违法违规,被中国人民银行或其他行政机关调查,或被司法机关侦查,尚未结案,对行政许可事项影响重大的;申请人被中国人民银行或者其他行政机关依法采取限制业务活动、责令停业整顿等监管措施,尚未解除的等5类情形。
续展期内,联动优势曾多次收到监管单位大额罚单,累计被罚没超亿元,这或许是其续展被中止的原因之一。公开信息显示,2024年9月10日,联动优势因未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;未严格落实商户实名制要求等违法违规事实,被央行北京市分行罚款290万元。
时隔3天后,联动优势收到国家外汇管理局北京市分局出具的《行政处罚决定书》,因2020年7月至2023年8月期间为3家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务过程中,对交易信息的审查不符合相关管理要求,被外管局北京市分局罚没合计8470.8万元。
更早之前的2022年,联动优势也被监管接连罚款两次:1月份因“违反外包管理规定;支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求”等原因被罚没合计608.48万元;11月份因违反规定将境内外汇转移境外被罚1095.42万元。
此外,黑猫投诉等平台存在大量关于联动优势pos机无故扣费、交易纠纷的用户投诉,商户端收单业务投诉也时有发生。在当前支付机构续展换证规则下,合规能力、风险治理水平是央行审核牌照续展的核心标尺;多次违法违规,也让本次联动优势续展之路充满波折。
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